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7月1日起 券业对客户全面双录

天极网办公外设频道 2017-06-28 17:17 我要吐槽

  

  对于证券行业来说,没有什么比7月1日即将实施的投资者适当性管理办法更引全行业关注,当前讨论最多的,也非双录莫属。早在去年银行理财销售中就开行执行“双录”规定,那么证券业务的“双录”究竟是怎么回事?

  双录,即录音录像,主要对客户办理业务的过程,特别是对风险揭示的过程进行留痕,规范金融机构的销售行为,同时也为日后产生争议时提供依据。

  为保证录制质量,大部分券商要求营业部设置独立办公区或在相对独立的公共区域完成客户双录。此前有双录经验的营业部,一般会直接利用平板电脑录制,有些用专业摄像机。近期部分营业部已按要求采购双录设备。

  湘财证券广州番禺光明南路营业部采购的双录设备(良田高拍仪L220)长这样:

  券商双录可以达到以下要求:

  (一)录制声音清晰;

  (二)互动过程清晰无杂音;

  (三)能清晰辨别员工和客户的面部特征;

  (四)录制全程客户未离开画面;

  (五)录制的内容完整、连续无中断。

  7月1日起实施的《证券期货投资者适当性管理办法》是首次由证监会制定并颁布的证券期货市场统一的适当性管理制度,旨在“将适当的产品销售给适当的投资者”,将投资者分为普通投资者和专业投资者,突出对普通投资者的保护。

  7月1日起,按照《办法》规定,证券公司将对客户绝大部分临柜开通业务权限(比如创业板、新三板、港股通等);此外,普通投资者申请转化为专业投资者、普通投资者临柜购买高风险产品或者申请相关服务等业务,也需要进行双录。

  按照《办法》规定,7月1日起,如果在营业网点出现以下情形,则应当将向普通投资者进行相关告知、警示的全过程进行录音录像:

  (一)普通投资者申请成为专业投资者;

  (二)向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务;

  (三)告知投资者主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见的情况;

  (四)向普通投资者销售产品或者提供服务告知下列信息时:

  1.可能直接导致本金亏损的事项;

  2.可能直接导致超过原始本金损失的事项;

  3.因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

  4.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;

  5.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

  6.定期对每名投资者提出的适当性匹配意见。

  券业录音录像(双录)系统采用高拍仪作为前端采集设备,对客户办理业务过程施行同步录音录像,对应的影音文件可以保存到后台存储平台,集同步录音录像、视频监控、理财产品管理、系统运维等业务功能于一体,支持全高清接入,可实现全行部署、统一管理。

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